成功案例 ｜网上买“彩票”也会导致银行卡被冻结？ - 知乎

　　（图片来源于网络，提醒：网络赌博均系违法犯罪）

　　时下流行的网络彩票赚钱的广告，其实都是私彩（黑彩），本身就不合法的，是犯罪分子通过境外服务器进行操作，利用高额提成来发展代理和彩民。由于私彩网站设立奖金的金额要高出正规彩票中奖金额，公彩吸引力不如私彩的高额奖金高暴利，形成了网络上私彩的火爆情形，但最终很多平台经常“跑路”。网络彩票是在变相赌博，也就是网络赌博形式的一种，其网上平台有几十家，个别大网站的参与人数已经达到几万人。网上流行的网络彩票鼓吹赚钱快捷，其本质是做为代理通过发展彩民掘取高额提成，还可以通过下级代理来加大彩民规模和暴利。国家财政部表示，凡利用网络销售的彩票均系违法的，财政部将联合相关部委采取措施。近期，公安部严打网络赌博案件，对于参与了网络赌博的资金银行账户也会直接冻结。因此，如果参与了网赌赌博，则名下的银行卡随时有被公安机关冻结的风险。案情简介2020年5月，程某在使用其名下银行卡时，发现无法转出款项，账户资金为0元。之后，程某立即联系开户行查询，了解到该银行卡被安徽某公安机关冻结，但银行拒绝提供其他信息。但由于该银行卡中很多款项系日常经营生活款项，该银行卡被冻结，已严重影响了程某的经营活动。为此，程某立即通过多种方式联系到安徽某公安机关的工作人员，了解冻结原因，但公安机关反馈已有几千个涉案银行账户被冻结，无法在电话中一一核实身份，拒绝透漏相关信息，仅要求程某前往公安机关做笔录，再行沟通处理方案。程某考虑到诸多方面原因，联系到律本律师团队，经过与团队成员的详细沟通后，决定委托律本律师代为处理。承办经过律本律师向程某了解其经营情况，落实到其系多家电商平台经营者，在各个平台上开设了数家网店，银行卡日常流水进出较大，且大部分转款人都是陌生的对象。同时，律本律师也向程某了解到，其在很长一段时间在网络平台上购买彩票，银行卡上同时也有很多笔资金与网赌平台有关。律本律师根据了解到的情况，详细与程某落实银行卡每笔资金的进出情况，并指导整理提供配套的经营及说明材料，并同步制作一套完整的法律意见及配套的证据材料。律本律师联系承办警官后，告知程某基本情况并告知将现行邮寄一套申请及证据材料，以便公安机关快速了解案情。承办警官收到材料后，主动联系律本律师，反馈冻结的账户太多了，同一时间有几千个涉案银行账户被冻结，但公安内部查询系统在专人手上，需要申请查询。为了更快的了解到冻结原因和沟通处理方案，律本律师立即与承办机构预约时间，立即安排出差前往当地公安机关沟通处理。承办警官接待了律本律师，并联系公安内部人员查询落实程某具体的冻结原因，并将与程某有关的资金账户打印出来，告知反馈该几笔款项系公安机关内部侦办的电信诈骗案件中受害人款项汇入导致。律师立即向公安机关解释程某经营情况，沟通程某与诈骗案件无任何关联，承办警官认可律师意见，但需要进一步落实其收取资金情况。随后，律本律师再次向承办警官提交材料，说明涉案资金的情况，用以证明程某并非诈骗或洗钱份子，同时，也如实向办案警官反馈其参与过网络赌博平台购买彩票的情形。最终，经过律本律师与办案警官的紧密沟通及文书往返，公安机关对程某银行卡全额解冻，未扣押任何款项。

　　律本建议1、根据法律规定，“国务院特许发行福利彩票、体育彩票。未经国务院特许，禁止发行其他彩票。禁止在中华人民共和国境内发行、销售境外彩票。”，虽然许多人在闲暇之余，通过手机微信等方式进入各类违法的赌博网站、彩票网站或下载APP进行赌博或购买违法彩票，自认为只是一种休闲娱乐活动。但只要“参与赌博赌资较大的”，就会违反《治安管理处罚法》第七十条的规定:“以营利为目的，为赌博提供条件的，或者参与赌博赌资较大的，处五日以下拘留或者五百元以下罚款；情节严重的，处十日以上十五日以下拘留，并处五百元以上三千元以下罚款。”，因此，如果要购买彩票一定要通过彩票店等正规渠道购买，切勿抱着侥幸的心理去尝试网络博彩。2、一般情况下，公安机关冻结银行卡的期限一般都是六个月，如果公安机关冻结后在周期内未查明该笔资金是否涉嫌犯罪及未确定处理方案，则公安机关往往在到期后会办理续冻措施，并且续冻没有次数限制。公安机关在未查明案情或侦办结束前，很多时候会一直对银行卡进行续冻。3、如果银行卡账户被冻结，应当第一时间向银行/平台了解详细的冻结信息、通知合作客户或亲朋好友停止往这个账户汇款，并根据银行卡的实际情况联系公安机关沟通处理。